Plan de trésorerie prévisionnel :
la méthode + modèle Excel gratuit
Anticipez vos points bas de trésorerie. Voici comment construire un plan de trésorerie prévisionnel en 5 étapes - et un modèle Excel prêt à l'emploi (12 mois, formules incluses).
⬇️ Modèle de plan de trésorerie (Excel)
12 mois · encaissements / décaissements · totaux, flux net et report du solde automatiques.
Télécharger le modèle Excel Gratuit · sans inscription · .xlsx (Excel, LibreOffice, Google Sheets)Qu'est-ce qu'un plan de trésorerie prévisionnel ?
Un plan de trésorerie prévisionnel projette, mois par mois, vos encaissements (l'argent qui entre) et vos décaissements (l'argent qui sort), pour connaître à l'avance votre solde de trésorerie disponible. Son but : repérer les points bas avant qu'ils n'arrivent, et prendre les bonnes décisions (relancer un client, décaler un achat, négocier un délai).
Plan de trésorerie ≠ budget
C'est la confusion la plus fréquente. Le budget raisonne en produits et charges (au moment de la facture). Le plan de trésorerie raisonne en flux réels (au moment où l'argent bouge).
| Budget | Plan de trésorerie | |
|---|---|---|
| Logique | Produits / charges | Encaissements / décaissements |
| Timing | Date de facture | Date de paiement réelle |
| Question | Suis-je rentable ? | Ai-je assez de cash, et quand ? |
Exemple : une facture émise en janvier mais payée en mars compte en janvier au budget, mais en mars dans le plan de trésorerie.
La méthode en 5 étapes
- Listez vos postes. Côté entrées : ventes clients, subventions, apports, crédits d'impôt. Côté sorties : achats fournisseurs, salaires, charges sociales, loyer, TVA, impôts, emprunts.
- Partez du solde d'ouverture réel. Le vrai solde de vos comptes bancaires au 1er jour. Tout part de là.
- Positionnez chaque flux au bon mois. À la date d'encaissement/décaissement prévue, pas à la date de facture. C'est ce qui fait toute la différence.
- Calculez le flux net et reportez le solde. Flux net = encaissements − décaissements. Solde de clôture = solde d'ouverture + flux net. Le solde de clôture d'un mois devient l'ouverture du suivant.
- Mettez à jour et simulez. Actualisez chaque semaine, et testez des scénarios (« et si ce client paie en retard ? », « et si j'embauche ? »).
Le modèle Excel gratuit
Notre modèle applique exactement cette méthode : 12 colonnes (un mois chacune), des sections encaissements / décaissements, et les formules déjà intégrées - totaux, flux net et report du solde de mois en mois. Vous ne saisissez que vos montants.
⬇️ Télécharger le modèle Excel
Les limites d'Excel (et quand passer à l'automatique)
Le tableur est parfait pour comprendre et démarrer. Mais au quotidien, il montre vite ses limites :
- Ressaisie manuelle chronophage à chaque nouvelle facture ou paiement.
- Erreurs de formules, versions multiples, fichiers qui divergent.
- Aucun lien avec votre compta → le fichier est périmé dès le lendemain.
- Les dates d'encaissement sont estimées « au doigt mouillé ».
- Pas d'alerte quand un point bas se profile.
Automatisez votre plan de trésorerie avec Dafodoo
Dafodoo se connecte à votre Odoo et transforme vos factures, paiements et abonnements en plan de trésorerie toujours à jour : dates d'encaissement fiabilisées, point bas et alertes, scénarios de simulation, suivi du chiffre d'affaires. Le même travail que le modèle Excel - mais sans ressaisie, et sans jamais être périmé.
Questions fréquentes
Qu'est-ce qu'un plan de trésorerie prévisionnel ?
Un tableau qui projette, mois par mois, vos encaissements et décaissements pour anticiper le solde de trésorerie disponible et repérer les points bas à l'avance.
Quelle différence entre plan de trésorerie et budget ?
Le budget raisonne en produits/charges (date de facture), le plan de trésorerie en encaissements/décaissements réels (date de paiement). Une facture de janvier payée en mars compte en janvier au budget, en mars dans le plan de trésorerie.
Le modèle Excel est-il vraiment gratuit ?
Oui, entièrement gratuit et sans inscription. 12 mois, formules de calcul déjà intégrées (totaux, flux net, report du solde).
Comment automatiser mon plan de trésorerie ?
En connectant un outil de pilotage à votre comptabilité : Dafodoo se branche sur Odoo et met à jour le prévisionnel à chaque import, avec les dates d'encaissement réelles et des alertes de point bas.
Quels postes inclure dans un plan de trésorerie ?
Encaissements : ventes clients, subventions, apports, crédits d'impôt. Décaissements : achats, salaires, charges sociales, loyer, TVA, impôts, emprunts, autres. Plus le solde d'ouverture, reporté de mois en mois.
Passez du fichier figé au pilotage en temps réel
Connectez votre Odoo et voyez votre trésorerie prévisionnelle se mettre à jour toute seule.
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